DCA là gì trong crypto và cách áp dụng chiến lược DCA hiệu quả?

Posted on by Diệp Kiên

Trong hầu hết các lĩnh vực, đặc biệt là lĩnh vực tài chính và tiền điện tử, chiến lược đầu tư là yếu tố rất quan trọng, liên quan trực tiếp đến sự thành bại của một dự án. Một chiến lược mà nhiều cá nhân và doanh nghiệp sử dụng ngày nay là DCA. Vậy DCA là gì? Tại sao DCA lại quan trọng trong đầu tư, câu trả lời có trong bài viết dưới đây!

1. DCA là gì?

DCA là gì? DCA là viết tắt của Dollar Cost Averaging, đây là chiến lược bình quân giá để giảm thiếu thiệt hại về tài sản của mình trước những biến động khi thị trường đi xuống và kiếm lợi nhuận nhiều hơn khi thị trường đi lên.

Trước khi thực hiện đầu tư thì các nhà đầu tư đều sẽ quan sát tình hình của thị trường, sau đó chia nhỏ số vốn của để đầu tư theo từng giai đoạn.

DCA là gì?

Ví dụ về chiến lược DCA

Bạn muốn đầu tư 50.000 đô la trong 5 tuần và bạn sử dụng DCA bằng cách đầu tư 10.000 đô la mỗi tuần.

Vốn ban đầu: 50.000$ Giá coin Áp dụng DCA Không áp dụng DCA
Lần 1 5 2000 coin 10.000 coin
Lần 2 6 1,666.6 coin
Lần 3 8 1,250 coin
Lần 4 3 3,333.3 coin
Lần 5 4 2,500 coin
Tổng 10.749 coin 10.000 coin

Như vậy, với 50.000 USD thì bạn đã có thể sở hữu 10.749 coin khi áp dụng DCA và nhiều hơn 749 coin so với khi không áp dụng DCA.

2. Ưu – nhược điểm của chiến lược DCA

2.1 Ưu điểm của chiến lược DCA

  • DCA giúp giảm rủi ro đầu tư, tiết kiệm tiền và đảm bảo tính thanh khoản cũng như tính linh hoạt trong quản lý danh mục đầu tư.
  • Có khả năng sinh lời cho danh mục đầu tư khi thị trường có chiều hướng tăng
  • Rút ngắn thời gian hòa vốn và tăng khả năng sinh lời.
  • Giúp các nhà đầu tư vượt qua suy thoái thị trường bằng cách đầu tư thường xuyên những khoản tiền nhỏ. Danh mục đầu tư của DCA duy trì sự cân bằng lành mạnh với tiềm năng tăng giá trong thời gian dài.
  • Dễ dàng đầu tư với nguồn vốn thấp và bạn có thể tích lũy dần trong dài hạn.
  • Hạn chế được hiệu ứng FOMO dẫn đến thua lỗ.

Xem thêm: FOMO là gì?

2.2 Nhược điểm của chiến lược DCA

  • Tốn nhiều chi phí cho nhiều lần giao dịch.
  • Lợi nhuận kỳ vọng thấp vì bạn đã thực hiện trung bình giá để giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên vẫn có nhiều trường hợp mất trẳng khi bạn trung bình giá vào những đồng coin không có tiềm năng.
  • Việc mua có hệ thống một lượng nhỏ chứng khoán hoặc tiền điện tử trong một khoảng thời gian sẽ gây ra chi phí giao dịch cao hơn cho các nhà đầu tư so với việc mua một lần.
  • Bỏ lỡ thời điểm đầu tư vào thị trường vì khi dùng DCA bạn sẽ có thời điểm đầu tư rõ ràng và không phụ thuộc vào diễn biến của thị trường. Điều này làm bỏ qua những cơ hội bắt đáy.

Xem thêm: Lệnh Stop Limit Là Gì?

3. Cách áp dụng chiến lược DCA hiệu quả

Chiến lược DCA rất được các nhà đầu tư ưa chuộng để sử dụng, sau đây DK Tech sẽ hướng dẫn bạn cách đầu tư hiệu quả với chiến lược DCA:

Bước 1: Bạn cần xác định mức lỗ mà bạn có thể chấp nhận khi đầu tư là bao nhiêu, thông thường sẽ dao động từ 5 – 10%. Mức này là khoảng dự trù khi thị trường không đi theo đúng hướng mà bạn phân tích.

Bước 2: Xác định số lần và số tiền đặt lệnh phù hợp với tài chính của bạn.

Bước 3: Phân tích thị trường và lên kế hoạch phân bổ nguồn vốn.

Bước 4: Xác định thời điểm đặt lệnh, chốt lời, cắt lỗ.

Bước 5: Chọn thời điểm để tiến hành thực hiện chiến lược DCA.

Xem thêm: Margin là gì trong Crypto và chứng khoán?

4. Thời điểm nên áp dụng chiến lược DCA

  • Thị trường đang là xu hướng đầu tư
  • Thị trường đang có dấu hiệu điều chỉnh, được đánh giá là “ngon bổ rẻ”.
  • Có sự hỗ trợ mạnh mẽ bên dưới thị trường

5. Lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA

  • DCA không áp dụng cho các thị trường biến động và biến động mạnh
  • DCA không áp dụng cho thị trường “rác”
  • Không vượt quá 5-10% tổng thiệt hại tài khoản của bạn trong trường hợp thất bại.
  • Chỉ nhập lệnh theo kế hoạch đã lập
  • Khi kế hoạch thất bại, chúng ta cần kiên nhẫn, bình tĩnh và chờ cơ hội tiếp theo

6. Những câu hỏi thường gặp về chiến lược DCA

6.1 Nên áp dụng DCA khi đầu tư trong bao lâu?

Khoảng thời gian DCA từ 6-12 tháng là tối ưu. Nhưng một lần nữa, đây chỉ là lý thuyết về cách thức hoạt động của thị trường chứng khoán. Do đó, để xem các khoảng thời gian khác nhau diễn ra như thế nào, chúng ta cần xem xét dữ liệu lịch sử cụ thể.

6.2 Tại sao đầu tư crypto cần áp dụng DCA?

Bitcoin, hay thị trường tiền điện tử nói chung, rất rủi ro và không ổn định. Do đó, việc tập trung vốn ở một mức giá có thể là rủi ro rất cao hoặc là cơ hội kiếm lời lớn cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, điều này không cho phép họ ở lại thị trường lâu. DCA giúp bạn phân đoạn các khoản đầu tư của mình, giảm thiểu rủi ro và cho bạn thời gian để đánh giá thị trường.

6.3 Có nên áp dụng DCA vào nhiều loại tiền điện tử?

Bạn chỉ nên đầu tư vào những đồng tiền hàng đầu trên thị trường và tránh những đồng tiền rác vì nguy cơ loại tiền này bị hủy niêm yết là rất cao.

6.4 Ngưỡng hỗ trợ và kháng cự là gì?

Hỗ trợ và kháng cự ít liên quan đến cung và cầu, hay còn gọi là vùng giá, nơi nảy sinh xung đột giữa người mua và người bán, khiến giá tăng hoặc giảm mạnh. Cụ thể là:

  • Vùng giá hấp dẫn thúc đẩy nhu cầu, mức hỗ trợ ngăn giá tiếp tục giảm
  • Kháng cự là vùng giá mà nguồn cung tăng mạnh và ngăn cản giá tăng.

Nếu bạn áp dụng DCA đúng cách, đúng thời điểm thì đây sẽ là công cụ quản lý tài chính hiệu quả cho bạn. Không chỉ giúp bạn sinh lợi nhuận mà còn giảm thiểu thiệt hại khi đầu tư tiền ảo? DK Tech chúc bạn đạt nhiều thành công khi áp dụng DCA cho danh mục đầu tư của mình.

You cannot copy content of this page